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Calculadora de inversiones: NPV, TIR y plazo de recuperación — plantilla de Excel

Evaluación de un proyecto a 10 años: flujos de caja, NPV, TIR, índice de rentabilidad, plazo de recuperación simple y descontado, escenarios y gráfico.

Calculadora de inversiones: NPV, TIR y plazo de recuperación — plantilla de Excel
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Plantilla en blanco + ejemplo completo · Excel 2007+, LibreOffice, Google Sheets

Para qué sirve

Antes de invertir en abrir un local, comprar equipos o lanzar un proyecto, conviene comprobar si se recuperará la inversión y cuándo. La calculadora recibe la inversión inicial, la tasa de descuento y el impuesto, y por año los ingresos, los costos y las inversiones adicionales. Con ellos construye los flujos de caja, calcula el NPV, la TIR, el índice de rentabilidad y los plazos de recuperación, y compara los escenarios pesimista, base y optimista.

Qué incluye

  • «Datos»: proyecto, tasa de descuento, impuesto sobre la utilidad, inversión inicial e ingresos, costos e inversiones adicionales para 10 años.
  • «Cálculo»: flujos de caja por año, descuento, flujo acumulado simple y descontado, NPV, TIR, PI, plazos de recuperación, conclusión en palabras y gráfico.
  • «Escenarios»: tres variantes con coeficientes para ingresos y costos, NPV, TIR y recuperación de cada una, con gráfico.
  • «Instrucciones»: cómo usarla y cómo se calculan los indicadores.

Para quién es

Emprendedores que evalúan la rentabilidad de un nuevo proyecto, estudiantes y analistas, responsables financieros de pequeñas empresas y quienes comparan invertir en equipos, una franquicia o un inmueble.

Compatibilidad

Excel 2007 o posterior, LibreOffice. Sin macros. El cálculo es orientativo.

El archivo está en español.

Preguntas y respuestas

¿Qué es el NPV y cómo se interpreta?
El NPV (valor actual neto) es la suma de los flujos de caja futuros traídos a valor presente, menos la inversión. Si el NPV es mayor que cero, el proyecto rinde más que la rentabilidad que usted exige; si es menor, rinde menos.
¿Qué tasa de descuento debo usar?
La rentabilidad que usted exige a su inversión: por ejemplo, la tasa de un depósito más una prima por riesgo. Para pequeñas empresas se suele usar entre 15% y 25%.
¿En qué se diferencia el plazo de recuperación simple del descontado?
El simple no considera que el dinero pierde valor con el tiempo; el descontado sí. Por eso el plazo descontado siempre es más largo.
¿El cálculo considera la inflación y la depreciación?
No, el modelo es simplificado. Puede incluir la inflación en el crecimiento de ingresos y costos por año; el impuesto se define con una tasa. Es una herramienta de evaluación preliminar, no un plan de negocios.
¿Se necesitan macros?
No. El archivo funciona en Excel 2007 o posterior y en LibreOffice; todos los cálculos se hacen con fórmulas normales.