Calendario de pagos en Excel: pronóstico de saldo por día y control del déficit de caja

Para qué sirve

El dinero se acaba no cuando falta utilidad, sino cuando los pagos llegan antes que los ingresos. El calendario de pagos muestra ese día con antelación: usted registra los ingresos y pagos esperados y la hoja calcula el saldo al cierre de cada día.

Qué incluye

• «Parámetros»: saldo, fecha de inicio, saldo mínimo y conceptos.
• «Movimientos»: hasta 800 movimientos planificados y reales con estado de pago.
• «Calendario»: 120 días, entradas, salidas, saldo, alerta de «Déficit de caja» y un gráfico.
• «Conceptos»: plan, real y desviación por concepto.

Para quién es

Dueños de negocios, responsables financieros y contadores de pequeñas empresas, autónomos con sueldos y alquileres: cualquiera que tema un déficit de caja.

Compatibilidad

Excel 2007 y posteriores, LibreOffice. Sin macros. El archivo está en español. Las tasas y los umbrales se definen en los parámetros. Los cálculos son orientativos.