Na jaki okres jest przygotowany model?

Na 36 miesięcy (trzy lata) w ujęciu miesięcznym. Wyniki roczne widać w podsumowaniu, więc można analizować zarówno 12, jak i 24 miesiące.

Jakie podatki są uwzględniane?

Możesz wybrać ryczałt od przychodu, podatek od dochodu lub podatek od zysku; stawki ustawiasz samodzielnie. Obliczenie jest uproszczone (bez składek, odliczeń i rozliczania strat), stawki sprawdź z obowiązującymi przepisami.

Jak wyznaczany jest okres zwrotu?

To pierwszy miesiąc, w którym skumulowane przepływy pieniężne projektu (EBITDA minus podatek minus nakłady początkowe, bez uwzględnienia kredytu) są nie mniejsze niż zero.

Czym jest luka gotówkowa w modelu?

To miesiąc, w którym saldo gotówki na koncie spada poniżej zera. Podsumowanie pokaże, jakiej kwoty brakuje, abyś mógł z wyprzedzeniem zwiększyć środki własne lub kredyt.

← Wszystkie szablony

Model finansowy małej firmy – biznesplan na 36 miesięcy, szablon Excel

Gotowy model finansowy do biznesplanu: przychody wg produktów, koszty, podatek, kredyt, rachunek zysków i strat, przepływy pieniężne, próg rentowności i okres zwrotu.

490 ₽

≈ 5 USD

Pusty szablon + wypełniony przykład · Excel 2007+, LibreOffice, Google Sheets

Płatność jest bezpiecznie obsługiwana przez YooKassa w rublach rosyjskich. Jeśli karta zostanie odrzucona, napisz na info@хижняков.рф, a ustalimy inny sposób płatności.

Do czego służy

Biznesplan dla banku lub dla siebie musi opierać się na liczbach: ile zainwestować, kiedy wyjdziesz na plus, czy wystarczy pieniędzy i gdzie jest próg rentowności. Tutaj wpisujesz założenia w żółte komórki, a model sam buduje trzy lata w ujęciu miesięcznym i pokazuje okres zwrotu, lukę gotówkową, zysk w kolejnych latach i wykresy.

Co jest w środku

„Założenia”: parametry i forma opodatkowania, produkty (cena, koszty, wolumen, wzrost, limit), nakłady początkowe, koszty stałe, kredyt i sezonowość.
„Model”: 36 miesięcy – wolumeny, przychody, rachunek zysków i strat, harmonogram kredytu, przepływy pieniężne, próg rentowności, skumulowane przepływy.
„Podsumowanie”: zwrot inwestycji, pierwszy zyskowny miesiąc, luka gotówkowa, wyniki za trzy lata, przychód wg produktów i dwa wykresy.

Dla kogo

Dla przedsiębiorców i osób prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą, które przygotowują biznesplan lub wniosek kredytowy, dla właścicieli małych firm planujących otwarcie nowego punktu, nowej linii biznesowej lub rozbudowę, a także dla studentów i doradców.

Kompatybilność

Excel 2007 i nowsze, LibreOffice. Bez makr. Stawki i wartości domyślne znajdują się w parametrach: przed rozpoczęciem pracy sprawdź je z obowiązującymi przepisami. Obliczenia mają charakter orientacyjny. W zestawie pusty arkusz i wypełniony przykład z fikcyjnymi danymi.

Plik jest w języku polskim.

📘 Model finansowy małej firmy w Excelu: jak zbudować biznesplan w liczbach

Pytania i odpowiedzi

Na jaki okres jest przygotowany model?: Na 36 miesięcy (trzy lata) w ujęciu miesięcznym. Wyniki roczne widać w podsumowaniu, więc można analizować zarówno 12, jak i 24 miesiące.
Jakie podatki są uwzględniane?: Możesz wybrać ryczałt od przychodu, podatek od dochodu lub podatek od zysku; stawki ustawiasz samodzielnie. Obliczenie jest uproszczone (bez składek, odliczeń i rozliczania strat), stawki sprawdź z obowiązującymi przepisami.
Jak wyznaczany jest okres zwrotu?: To pierwszy miesiąc, w którym skumulowane przepływy pieniężne projektu (EBITDA minus podatek minus nakłady początkowe, bez uwzględnienia kredytu) są nie mniejsze niż zero.
Czym jest luka gotówkowa w modelu?: To miesiąc, w którym saldo gotówki na koncie spada poniżej zera. Podsumowanie pokaże, jakiej kwoty brakuje, abyś mógł z wyprzedzeniem zwiększyć środki własne lub kredyt.