KHIZHNYAKOV

← Todas as planilhas

Modelo financeiro para pequenas empresas: plano de negócios de 36 meses — Modelo Excel

Modelo financeiro pronto para o plano de negócios: receita por produto, custos, impostos, empréstimo, DRE, fluxo de caixa, ponto de equilíbrio e payback.

Modelo financeiro para pequenas empresas: plano de negócios de 36 meses — Modelo Excel
490 ₽
≈ 5 USD
Modelo em branco + exemplo preenchido · Excel 2007+, LibreOffice, Google Planilhas
O pagamento é processado com segurança pela YooKassa em rublos russos. Se o seu cartão for recusado, escreva para info@хижняков.рф e encontraremos outra forma de pagamento.

Para que serve

Um plano de negócios para o banco ou para você mesmo precisa de números: quanto investir, quando o negócio vai dar lucro, se o dinheiro vai ser suficiente e onde fica o ponto de equilíbrio. Aqui você preenche as premissas nas células amarelas, e o modelo monta sozinho três anos mês a mês e mostra o payback, a falta de caixa, o lucro por ano e gráficos.

O que tem dentro

  • «Premissas»: parâmetros e regime tributário, produtos (preço, custos, volume, crescimento, limite), investimento inicial, despesas fixas, empréstimo e sazonalidade.
  • «Modelo»: 36 meses — volumes, receita, DRE, cronograma do empréstimo, fluxo de caixa, ponto de equilíbrio, fluxo de caixa acumulado.
  • «Resumo»: payback, primeiro mês com lucro, falta de caixa, totais dos três anos, receita por produto e dois gráficos.

Para quem é

Empreendedores, autônomos e MEIs que preparam um plano de negócios ou pedido de crédito, donos de pequenas empresas que avaliam abrir uma nova unidade, uma nova linha ou expandir, estudantes e consultores.

Compatibilidade

Excel 2007 ou mais recente, LibreOffice. Sem macros. Alíquotas e parâmetros ficam em uma aba separada: confira-os com a legislação vigente antes de usar. O cálculo é uma estimativa.

O arquivo está em português.

Perguntas e respostas

Qual é o horizonte do modelo?
36 meses (três anos), mês a mês. Os totais por ano aparecem no resumo, então dá para analisar 12 ou 24 meses também.
Quais impostos são considerados?
Você pode escolher imposto sobre a receita, imposto sobre receita − despesas ou imposto sobre o lucro; as alíquotas são definidas por você. O cálculo é simplificado (sem deduções nem compensação de prejuízos); confira as alíquotas com a legislação vigente.
Como o payback é definido?
É o primeiro mês em que o fluxo de caixa acumulado do projeto (EBITDA menos imposto menos investimento inicial, sem o empréstimo) fica maior ou igual a zero.
O que é falta de caixa no modelo?
É o mês em que o saldo de caixa fica abaixo de zero. O resumo mostra quanto falta, para que você aumente o capital próprio ou o empréstimo com antecedência.