O que é uma ruptura de caixa?

Um dia em que o saldo de dinheiro fica abaixo de zero: o pagamento precisa ser feito, mas não há dinheiro suficiente.

O que acontece com pagamentos atrasados?

Pagamentos não efetuados com data já passada são movidos para hoje — eles ainda vão acontecer.

Como lançar o realizado?

Informe a data e o valor reais ao lado dos previstos; a projeção passa a considerar o realizado.

Por quanto tempo o calendário é montado?

Por 120 dias a partir da data de início.

← Todas as planilhas

Calendário de Pagamentos em Excel — Projeção de Saldo e Rupturas de Caixa

Projeção do saldo de caixa dia a dia por 120 dias, detecção de rupturas de caixa, previsto e realizado por categoria.

≈ R$ 33

490 ₽

Modelo em branco + exemplo preenchido · Excel 2007+, LibreOffice, Google Planilhas

O pagamento é processado com segurança pela YooKassa em rublos russos. Se o seu cartão for recusado, escreva para info@хижняков.рф e encontraremos outra forma de pagamento.

Para que serve

O dinheiro acaba não quando falta lucro, mas quando os pagamentos chegam antes das receitas. O calendário de pagamentos mostra esse dia com antecedência: você lança as receitas e os pagamentos esperados e a planilha calcula o saldo no fim de cada dia.

O que há dentro

“Parâmetros”: saldo, data de início, saldo mínimo, categorias.
“Lançamentos”: até 800 lançamentos previstos e realizados, com status de pagamento.
“Calendário”: 120 dias, entradas, saídas, saldo, alerta de “Ruptura de caixa” e gráfico.
“Categorias”: previsto, realizado e desvio por categoria.

Para quem é

Donos de negócios, financeiros e contadores de pequenas empresas, MEIs com folha e aluguel — todos que temem uma ruptura de caixa.

Compatibilidade

Excel 2007 e posterior, LibreOffice. Sem macros. Taxas, limites e valores de referência ficam nos parâmetros: antes de usar, confira-os com as regras vigentes. O cálculo é aproximado. O arquivo está em português (Brasil).

📘 Calendário de pagamentos no Excel: como prever o saldo dia a dia

Perguntas e respostas

O que é uma ruptura de caixa?: Um dia em que o saldo de dinheiro fica abaixo de zero: o pagamento precisa ser feito, mas não há dinheiro suficiente.
O que acontece com pagamentos atrasados?: Pagamentos não efetuados com data já passada são movidos para hoje — eles ainda vão acontecer.
Como lançar o realizado?: Informe a data e o valor reais ao lado dos previstos; a projeção passa a considerar o realizado.
Por quanto tempo o calendário é montado?: Por 120 dias a partir da data de início.