KHIZHNYAKOVToʻlov kalendarini Excelda qanday tuzish va kassa uzilishini oldindan koʻrish
Excelda toʻlov kalendari — Excel shabloni — Shablonni ochish →
Biznes koʻpincha foyda yoʻqligidan emas, balki pul notoʻgʻri kunda tugashidan qiynaladi. Mijoz toʻlovni haftaga kechiktirdi, ijara va maosh esa oʻz vaqtida kelib turibdi. Hisobda foyda bor, kassada esa yoʻq.
Toʻlov kalendari shu vaziyatni oldindan koʻrsatadi. U oddiy printsipga asoslanadi: har bir kutilayotgan tushum va toʻlovni oʻz sanasiga qoʻyasiz, Excel esa har kun oxiridagi qoldiqni hisoblaydi. Quyida buni qanday qurishni koʻrib chiqamiz.
Kalendar qanday ishlaydi
Kalendarda ikki qism boʻladi:
- Operatsiyalar jadvali. Har bir reja yoki fakt — bitta qator: sana, modda, summa, tur (kirim yoki chiqim), holat (toʻlangan yoki kutilmoqda).
- Kunlar jadvali. Har bir kun — bitta qator: boshlangʻich qoldiq, kirim, chiqim, kun oxiridagi qoldiq.
Kunlar jadvalida sana ustuni A, kirim B, chiqim C, qoldiq D boʻlsin. Kirim formulasi:
=SUMIFS(Operatsiyalar!C:C;Operatsiyalar!A:A;A2;Operatsiyalar!D:D;"Kirim")
Chiqim ham shu usulda, faqat «Chiqim» sharti bilan. Qoldiq:
=D1+B2-C2
Birinchi qatorda D1 oʻrniga bugungi haqiqiy qoldiqni yozasiz.
Kassa uzilishini aniqlash
Kassa uzilishi — qoldiq noldan kam boʻladigan kun. Yoki siz belgilagan minimal qoldiqdan past tushadigan kun. Buni bitta formula bilan belgilang:
=IF(D2<0;"Kassa uzilishi";IF(D2<MinQoldiq;"Ogohlantirish";""))
MinQoldiq — alohida katakda yozilgan chegara, masalan 5 000 000 soʻm. Shartli formatlash (Conditional Formatting) bilan bunday kunlarni qizil rangga boʻyang.
Misol
Boshlangʻich qoldiq: 12 000 000 soʻm.
| Sana | Operatsiya | Summa | Qoldiq |
|---|---|---|---|
| 3-kun | Mijozdan tushum | +8 000 000 | 20 000 000 |
| 5-kun | Ijara | −6 000 000 | 14 000 000 |
| 10-kun | Taʼminotchiga toʻlov | −15 000 000 | −1 000 000 |
| 12-kun | Mijozdan tushum | +10 000 000 | 9 000 000 |
Oyning oxirida qoldiq 9 000 000 soʻm, yaʼni hammasi joyida koʻrinadi. Lekin 10-kuni hisobda 1 000 000 soʻm yetishmaydi. Shu kunni oldindan bilsangiz, taʼminotchi bilan toʻlovni 12-kunga kelishasiz yoki mijozdan avans soʻraysiz.
Reja va fakt
Kalendar jonli boʻlishi uchun har bir operatsiyaga ikkita sana kerak: reja sanasi va haqiqiy sana. Toʻlov amalga oshgach, haqiqiy sana va summani yozasiz. Muddati oʻtgan, lekin toʻlanmagan toʻlovlarni bugunga koʻchirish kerak: ular baribir kutilmoqda.
=IF(AND(Holat="Kutilmoqda";RejaSana<TODAY());TODAY();RejaSana)
Oy oxirida moddalar boʻyicha reja va faktni solishtiring: qaysi modda rejadan koʻp ketganini koʻrasiz.
Odatiy xatolar
- Faqat oy oxiridagi qoldiqqa qarash. Muhimi — oraliq kunlar.
- Tushumni tasdiqlanmagan holda qoʻshish. Mijoz vaʼda bergan sanani emas, ehtimoliy sanani yozing.
- Majburiy toʻlovlarni unutish. Soliq, ijara, kreditlar kalendarga avvaldan kiritilishi kerak.
- Kalendarni yangilamaslik. Haftada kamida bir marta faktni kiriting.
- Zaxirasiz rejalashtirish. Minimal qoldiq belgilang, nol emas.
Kalendarni yuritish tartibi
Kalendar faqat yangilab turilsa foydali. Oddiy tartib: dushanba kuni oldingi haftaning faktini kiriting, kelgusi ikki haftaning rejasini koʻrib chiqing va qizil kunlar bor-yoʻqligini tekshiring. Qizil kun topilsa, uch yoʻl bor: toʻlovni surish, tushumni tezlatish yoki qisqa muddatli mablagʻ topish. Qaysi yoʻlni tanlashdan qatʼi nazar, bu qaror toʻlov kuni emas, ikki hafta oldin qabul qilingani yaxshi. Katta toʻlovlarni (soliq, ijara, taʼminotchi) alohida rang bilan belgilab qoʻying, shunda ular kalendarda darhol koʻzga tashlanadi.
Kalendarning foydasi shundaki, u qarorni oldinga suradi: kassa uzilishini toʻlov kunida emas, bir-ikki hafta oldin koʻrasiz. Bu vaqt ichida mijozga eslatma yuborish, toʻlov muddatini kelishish yoki xarajatni keyinga qoldirish mumkin. Eng muhimi — kalendarni rejalashtirish uchun ishlating, tarixni yozib borish uchun emas.
Tayyor shablon: Toʻlov kalendari
Bu pullik shablon kalendarni tayyor holda beradi:
- «Parametrlar» varagʻida boshlangʻich qoldiq, boshlanish sanasi, minimal qoldiq va moddalar kiritiladi.
- «Operatsiyalar» varagʻiga 800 tagacha rejali va haqiqiy operatsiya toʻlov holati bilan yoziladi.
- «Kalendar» varagʻida 120 kun uchun kirim, chiqim, qoldiq, «Kassa uzilishi» signali va grafik bor.
- «Moddalar» varagʻida moddalar boʻyicha reja, fakt va chetlanish koʻrinadi.
Muddati oʻtgan toʻlanmagan toʻlovlar bugunga koʻchiriladi. Fayl Excel 2007 va undan yangi versiyalarda hamda LibreOfficeʼda ishlaydi, oddiy formulalar bilan. Bu buxgalteriya dasturi emas, hisob-kitob taxminiy. Toʻplamda boʻsh jadval va toʻqima maʼlumotli namuna bor. Fayl oʻzbek tilida.
Koʻp beriladigan savollar
Toʻlov kalendari pul oqimlari hisobotidan nimasi bilan farq qiladi?
Pul oqimlari hisoboti oʻtgan davrni oylar boʻyicha koʻrsatadi. Toʻlov kalendari esa kelajakni kunlar boʻyicha: aynan qaysi kuni pul yetishmasligini aytadi.
Qancha muddatga kalendar tuzish kerak?
Koʻpchilik uchun 1–3 oy yetarli. Shablon boshlanish sanasidan 120 kunni qamrab oladi.
Minimal qoldiqni qanday tanlash kerak?
Taxminan bir haftalik majburiy xarajatlar: maosh, ijara, soliqlar. Bu summa nolga yetmasdan oldin ogohlantirish beradi.
Kalendarni qanchalik tez-tez yangilash kerak?
Haftada bir marta, yirik tushum yoki toʻlov oldidan esa darhol.
